부동산 세금! 잘 알면 세금을 절약할 수 있습니다.

부동산을 구매하거나 판매할 때 별도의 세금이 부과됩니다. 이 세금은 집을 구매할 때 지불하는 취득세, 집을 팔 때 지불하는 양도소득세, 집을 소유한 사람이 매년 내야 하는 재산세, 그리고 종합부동산세로 나누어집니다. 오늘은 부동산 세금의 종류와 세율에 대해 자세히 알려드리겠습니다.

 

 

 

 

 

 

부동산 세금

부동산 투자를 하든 실거주용으로 집을 구매하든 취득세를 납부해야 합니다. 취득세는 집을 구매한 사람 누구나 납부해야 하는 세금으로, 잔금 지불일로부터 60일 이내에 납부해야 합니다. 마감일을 초과하면 신고 미제출에 대한 20% 벌금과 납부 미이행에 대한 0.025% 벌금을 추가로 내야 합니다. 또한, 부동산 소유자는 집을 소유한 동안 매년 재산세를 납부해야 합니다. 만약 공시지가가 11억 원 이상인 부동산을 소유하고 있다면 종합부동산세도 납부해야 합니다. 소유한 부동산을 판매할 때는 양도세를 지불해야 합니다.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

취득세(집을 구매할 때 지불하는 세금)

취득세는 부동산을 취득하거나 집을 구매할 때 지불하는 세금입니다. 부동산 취득세는 모든 집의 구매와 판매에 적용되며, 신축 아파트를 구매하거나 상속 또는 선물로 집을 받을 때도 납부해야 합니다. 과거에는 취득세와 등기세가 별도로 납부되었지만 2011년 이후로는 취득등기세라고 불리며 함께 납부됩니다. 첫 집 구매자인 경우 취득세를 감면받을 수 있습니다.

 

감면 조건

■ 집 가격이 1억 5000만원 미만인 경우 100% 감면

■ 집 가격이 1억 5000만원 이상인 경우 취득세의 50% 감면 (최대 200만 원까지)

 

주택 취득세율

■ 과세 기준 600백만 원 미만: 1%

■ 과세 기준 900백만 원 미만: 2%

■ 과세 기준 900백만원 초과: 3%

 

 

 

도장세(인지세)

취득세 외에도 집을 판매한 후에 지불해야 할 다른 세금이 있습니다. 집주인의 이름을 자신의 이름으로 변경하려면 추가 도장세를 지불해야 합니다. 이 도장 세는 전자수입인지 홈페이지에서 구입할 수 있습니다. 구입한 전자 도장세를 테이블에 명시된 기준에 부합하는 전자 도장세로 제출하여 등기 신청할 때 함께 제출해야 합니다.

 

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도장세(인지세) 금액

■ 1천만 원 미만 (1천만원 포함) 면제

■ 1천만원 초과 3천만 원 미만 2만 원

■ 3천만 원 초과 5천만 원 미만 4만 원

■ 5천만 원 초과 1억 원 미만 7만 원

■ 1억 원 이상 15만 원

 

 

주택 소유세 - 재산세, 종합부동산세

재산세는 땅, 건물, 주택, 항공기 등을 소유한 사람에게 매년 부과되는 세금으로, 집이 위치한 지역을 관리하는 시, 군, 구청 등에 의해 부과됩니다. 이 세금은 매년 6월 1일 현재로 소유자에게 부과되며, 7월과 9월에 두 번 납부됩니다.

이때 재산세가 20만 원 미만이라면 한 번에 납부, 250만 원을 초과할 경우 일부를 납부기한 지난 2개월 이 애 납부 가능합니다.

 

주택 재산세율

■ 과세 기준 6천만 원 미만 0.10%

■ 과세 기준 1억 5000만 원 미만 0.15%

■ 과세 기준 3억 원 미만 0.25%

■ 과세 기준 3억원 이상 0.40% 종합부동산세

 

 

종합부동산세는

공시지가가 11억 원 이상인 부동산을 소유한 경우 납부해야 하는 세금입니다. 여러 소유자가 있는 경우 소유한 부동산의 공시지가를 합산하여 6억 원 이상이면 종합부동산세납부해야 합니다. 재산세와 종합부동산세는 모두 6월 1일 현재로 계산되므로, 부동산을 판매할 때 재산세와 종합부동산세를 절약하기 위해 판매 날짜를 조정하는 것이 좋습니다.

 

예시

■ 아파트를 5월 31일에 판매하는 경우, 재산세와 종합부동산세가 면제

■ 6월 2일에 판매하는 경우, 재산세와 종합부동산세를 납부 판매자의 관점에서는 6월 1일 이전에 집을 팔면 이점이 있고, 구매자의 관점에서는 물론 6월 1일 이후에 집을 구매하고 싶으므로 5월이나 6월에 집을 거래할 때에는 원활한 합의가 필요합니다.

 

 

 

 

양도 소득세(집을 판매할 때 이익 발생 세금)

■ 양도 소득세  집을 판매할 때 구매 가격을 초과하여 벌어들인 금액에 대한 세금입니다.

■ 양도 소득세 = 집을 팔 때 가격 - 집을 살 때 가격

■양도 소세율은 집의 가격에 따라 다르며, 다음과 같습니다

 

기본 세율

■ 단독 소유자 6~45%'

■ 다중 소유자 기본 세율 + 추가 세율

■ 다중 소유자 중 2개 집 소유 26~65%

■ 다중 소유자 중 3개 집 소유 36~75%

 

부동산 자본이익세와 양도세는 부동산 거래 시에 고려해야 하는 중요한 부분입니다. 이러한 세금을 잘 이해하고 관련 규정을 준수하면 부동산 거래 과정에서 세금을 효율적으로 관리할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

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